小資豬豬理財法 (4)-隔月定期定額VS每月定期定額

由於有些銀行是獎勵你每次扣款越多給的折扣也就越多，以下來分析隔月定期定額和每月定期定額所帶來的報酬率有什麼不同呢？










分析標的：世礦、MFS新興債券、坦伯頓成長、富蘭克林成長

淨值期間2012年的每月初第一天，現值為2013年初值

世礦現值為2013/10/04

有趣的是隔月扣款能更平均的分散風險，隔月投入的世礦帶來了更高報酬率。

隔月投入的好處與壞處以斜率來看
正斜率：有可能比每月定期定額帶來更差的報酬
負斜率：降低更多投資風險

註：已一年期資料來看可能有誤

坦伯頓成長2003~2013/10資料

結論：已節省手續費目的為前提，若是手續費差距甚小可說是對報酬率沒有太大幫助，對於預期下跌市場的幫助可在攤平降低風險。

投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書，僅供參考，盈虧自負。